本文目錄一覽

• 1、2020年初會經濟法基礎知識點:銀行卡
• 2、銀行流水多少張會被監管?
• 3、支付行業知識分享---銀行卡收單
• 4、失信被執行人銀行卡有錢會被劃走嗎
• 5、銀行卡流水多大會被銀行監控,超過20萬會被監控

2020年初會經濟法基礎知識點:銀行卡

考點3：單位內部會計監督的基本規定 主體與對象 單位內部會計監督是指各單位的會計機構、會計人員（監督主體）依法通過會計手段對本單位經濟活動（監督對象）的合法性、合理性和有效性進行監督。

《初級會計實務》第八章 *** 會計基礎：由于政策變動，第八章 *** 會計基礎的內容可能會有所調整。建議考生在教材下發后再重點學習。《經濟法基礎》第三章支付結算法律制度：預計2020年教材可能對銀行結算賬戶開立部分的內容進行調整。整體變動不大。

初會經濟法主要包括以下內容：基本概念與原則 初會經濟法主要涵蓋經濟法的基本概念、基本原則和體系結構。這包括民商法的基礎知識，如合同法律、物權法、公司法等。經濟法的基本原則是經濟法律規則的基石，包括平等原則、自愿原則、公平原則等。理解這些基本概念和原則對于把握經濟法的整體框架至關重要。

第五章所得稅法律制度 本章與增值稅在江湖中的地位不分伯仲，主要介紹企業所得稅應納稅額的計算、個人所得稅的稅目及不同稅目應納稅額的計算。企業所得稅學習難度稍大，但是在經濟法基礎考試中題目難度較小；個人所得稅知識點較多，內容較為零散，注意總結。

銀行流水多少張會被監管?

1、個人銀行卡流水達20萬張以上，會被監管。 根據國家監管體系，當日累計人民幣交易金額超過20萬元或等值1萬美元以上外幣交易金額的現金存取款將受到監管。 此外，國內主要銀行也將對頻繁的大額現金存款進行監控。 加強對個人銀行卡賬戶交易的監管，規范賬戶間的交易，防止相關犯罪活動，對個人銀行卡進行監控。

2、銀行流水多少張會被監管？個人銀行卡流水達20萬張以上，會被監管。根據國家監管體系，當日累計人民幣交易金額超過20萬元或等值1萬美元以上外幣交易金額的現金存取款將受到監管。此外，國內主要銀行也將對頻繁的大額現金存款進行監控。

3、銀行流水達到一定額度或出現異常交易模式時會引起銀行的注意。具體來說，以下情況可能引起銀行的關注：大額交易：人民幣交易：日積累交易達到或超過20萬元人民幣。外匯交易：等價于1萬美元及以上的現金存款和現金提現。這些是大額交易監管的閾值，超過這些額度可能會引起銀行的反洗錢監控系統的注意。

4、公戶轉賬監管：對于公戶轉賬，如果單筆或累計超過200萬元，同樣會受到監管。私戶轉賬監管：對于私戶轉賬，如果轉賬至境外賬戶超過20萬元，或轉賬至境內賬戶超過50萬元，也會受到監管。金稅四期上線后，對資金的監控更為嚴格，特別是對個人卡交易的監控。

5、當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取。國家為了防止客戶利用賬戶進行洗錢活動，規定了對頻繁的、大額現金存款進行監控。銀行流水賬單俗稱銀行卡存取款交易對賬單，也稱銀行賬戶交易對賬單。指的是客戶在一段時間內與銀行發生的存取款業務交易清單。

支付行業知識分享---銀行卡收單

1、收單外包服務包括特約商戶推薦、受理標識張貼、特約商戶維護、受理終端布放和維護、聚合支付技術服務等業務。中國人民銀行發布的259號文對支付業務產生深遠影響，要求收單機構建立機具SN號與收單5要素信息的關聯對應關系。目前，具備銀行卡收單資質的第三方支付機構共有61家，其中26家可以在全國范圍內展業。

2、并從交易金額中扣除。 銀聯平臺：整個刷卡過程是通過銀聯的共享網絡系統高效完成的，確保了交易的順暢和安全。 業務意義： 銀行卡收單業務為商戶提供了便捷的支付結算方式，促進了商品銷售和資金流轉。 同時，也為銀行和銀聯帶來了利潤來源，推動了金融行業的發展。

3、POS收單業務是整個銀行卡業務的基礎。 在銀行卡產業的價值鏈中，持卡人是銀行卡的最終使用者，是銀行卡存在的根據，也是整個銀行卡產業賴以產生利潤的主要來源。持卡人通過使用銀行卡而獲得各種便利，并為此支付費用。

4、銀行卡收單業務是銀行為簽約商戶提供的資金結算服務，具體職責包括：持卡人在商戶處刷卡消費后，收單銀行負責接收交易單據和數據，扣除相應的手續費后將款項支付給商戶，同時銀行從中收取一定比例的手續費。銀行收單員還需介紹支付工具的種類，協助商戶開通所需支付工具，以促進業務發展。

失信被執行人銀行卡有錢會被劃走嗎

法律分析銀行卡消費法律知識：錢不會被劃走。但是失信人一但被法院執行銀行卡消費法律知識，被執行人都會被例入黑名單，一切行為都被限制，銀行帳號也會被凍結，一但存入款后會按法律規定轉走或凍結被執行人取款的。可能會用于償還金額機構或者債權人的債權。

失信被執行人銀行卡有錢會被劃走嗎銀行卡消費法律知識？有可能會被劃走。根據相關規定，在欠債人成為失信被執行人時，法院可以凍結查明的所有銀行卡。但若法院不知道的銀行卡，或者債權人沒有提出證據表明的銀行卡，法院是查不到的。換言之，法院查不到的銀行卡是不會被凍結的，還是可以自由使用不收干預的。

法律分析銀行卡消費法律知識：不會。失信人員只會被進行性一定程度上的消費限制。

銀行卡流水多大會被銀行監控,超過20萬會被監控

1、銀行卡流水達到以下標準可能會被銀行監控：個人賬戶當日單筆交易監控標準：當個人賬戶當日單筆交易金額達到5萬元時，銀行可能會對該筆交易進行監控。個人賬戶單日累計流水監控標準：個人賬戶在一天內的累計流水金額達到20萬元時，同樣可能會觸發銀行的監控機制。

2、銀行流水大了會被監控。以下是關于此問題的詳細解監控標準：一般情況下，用戶的銀行卡流水過大容易被銀行反洗錢監控。具體來說，如果個人賬戶當日單筆交易達到了5萬元，或者單日累計流水達到了20萬元，這樣的交易金額就可能觸發銀行的監控機制。

3、轉賬金額超過5萬或者20萬會被監控。 根據大額支付的相關規定，個人轉賬單日內單筆或者累計金額超過5萬元，該用戶將會進入被監控狀態。 銀行轉賬超過20萬會被監控。 負責監控的相應監管機構有銀行以及第三方支付機構，比如微信、支付寶、云閃付等。

4、個人銀行賬戶流水超過5萬元人民幣時就會被銀行監控。具體情況如下：監控標準：當個人賬戶收款超過5萬元人民幣時，銀行會對其進行監控。若流水超過20萬元人民幣，反洗錢系統會自動檢測到相關數據。監控目的：銀行等金融機構對大額支付和可疑交易實施監控，是為了履行大額交易和可疑交易報告義務。

5、銀行卡流水達到當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上時，可能會被銀行監控。具體原因如下：大額交易監控：為了防止客戶利用賬戶進行洗錢等非法活動，國家規定了對頻繁的、大額現金存款進行監控。