本文目錄一覽

• 1、金融憑證詐騙罪的案例分析
• 2、案例識(shí)騙局,揭秘騙貸的那些套路!
• 3、e租寶、中晉系案件
• 4、金融詐騙對(duì)受害人有賠償嗎

金融憑證詐騙罪的案例分析

金融憑證詐騙罪的案例分析案情被告人胡某，中國(guó)光大銀行南京分行白下支行客戶經(jīng)理部原客戶經(jīng)理。胡某因自己經(jīng)手的人民幣200萬(wàn)元貸款到期未能收回，且多次向借款人南京康富達(dá)實(shí)業(yè)有限公司法定代表人王軍（已判刑）催要未果，遂與王軍合謀騙取錢財(cái)用于歸還所欠貸款及個(gè)人使用。

通過前文的分析，可以認(rèn)定朱某不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，對(duì)其他的三罪即變?cè)旖鹑谄弊C罪、金融憑證詐騙罪、詐騙罪如何對(duì)朱某適用呢？首先，金融憑證詐騙罪與詐騙罪是法條競(jìng)合關(guān)系，行為人以金融憑證進(jìn)行詐騙屬于詐騙罪的一種表現(xiàn)形式。

新華網(wǎng)北京2月13日電（李煦 高志海）身為公司法定代表人的朱江與某銀行北京某支行分理處主任戴某相互勾結(jié)，采取掛失和偽造存款單位印章、預(yù)留印鑒卡等手段，大肆進(jìn)行金融詐騙，給國(guó)家造成巨額經(jīng)濟(jì)損失，最終在京受到法律嚴(yán)懲。

年12月24日，濟(jì)南警方在新聞發(fā)布會(huì)上披露了一起金融詐騙案件。12月6日，齊魯銀行在處理業(yè)務(wù)咨詢時(shí)，發(fā)現(xiàn)一份“存款證實(shí)書”系偽造，這引起了警方的高度重視。隨后，劉濟(jì)源等嫌疑人被警方成功抓捕。

案例識(shí)騙局,揭秘騙貸的那些套路!

案例12：北京最大銀行騙貸案：農(nóng)商行高管內(nèi)外勾結(jié)，空殼公司騙貸7億 【主要問題】空殼公司、內(nèi)外勾結(jié) 2012年10月10日，北京市高院對(duì)這起本市最大的銀行騙貸案進(jìn)行宣判，終審對(duì)原北京農(nóng)商行8名高管，包括該行原商務(wù)中心區(qū)支行長(zhǎng)田軍等5名支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)做出了判決。

騙局揭秘：這個(gè)是明顯的“套路車貸”，騙子先通過收取高額手續(xù)費(fèi)、違約金賺幾萬(wàn)塊錢，隨后在無意中讓你簽訂一份“質(zhì)押合同”。質(zhì)押合同不同于抵押合同，一旦有違約行為，貸款公司就可以合法據(jù)為己有。

騙局揭秘：這種貸款詐騙被稱作“純騙貸”，即以低門檻發(fā)放貸款的名義收取保險(xiǎn)費(fèi)、保證金、激活費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等，但到最后一分錢也不會(huì)給你，所謂的現(xiàn)金支票、銀行交易流水都是事先偽造的。最跨界的貸款詐騙：驗(yàn)流水、被盜刷 曾聰明又想開一家面包店，急需6萬(wàn)元資金周轉(zhuǎn)。他決定打死也不會(huì)先給對(duì)方繳納各種費(fèi)用了。

第一種就是騙子見借款人上鉤后會(huì)繼續(xù)引誘借款人，讓借款人接二連三次向他打錢，也就是我們常說的小額多次，當(dāng)借款人打了幾次錢后，騙子就會(huì)拿錢走人，改頭換面，從此消失。

中國(guó)人民大學(xué)宋華教授揭示了兩種狡猾的詐騙手段：虛構(gòu)貿(mào)易的幻象，如大連機(jī)床騙貸案，通過精心構(gòu)造的虛假交易，企圖蒙蔽金融機(jī)構(gòu)；信息黑洞的一女多嫁，如上海鋼貿(mào)案，利用信息不對(duì)稱在多頭融資中玩弄手法。虛構(gòu)貿(mào)易的案例，如大連機(jī)床事件，表面上是完整的交易鏈條，實(shí)則缺乏實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支撐。

套路1：黑戶也能貸 跑了幾家銀行都沒貸到錢，注冊(cè)了幾家 網(wǎng)貸 平臺(tái)借款都被拒，這時(shí)候如果有人拍著胸脯說可以幫忙消除不良 征信 ，就算黑戶也能貸到款，聽著是不是感覺像雪中送炭一樣溫暖？騙子正是抓住了這些人的心理進(jìn)行貸款詐騙。

e租寶、中晉系案件

img src= https刑事訴訟金融詐騙案例：//p26 . toutiaoimg.com/large/568 a 0000 C3 D2 E4 b5 f 515 /e租寶案于2017年11月29日由北京市高級(jí)人民法院二審宣判刑事訴訟金融詐騙案例；金一案近日已由上海市靜安區(qū)人民法院一審宣判。在2016年4月19日召開刑事訴訟金融詐騙案例的網(wǎng)絡(luò)安全和信息化工作座談會(huì)上刑事訴訟金融詐騙案例，e租寶和被評(píng)為互聯(lián)網(wǎng)金融反面典型。

網(wǎng)絡(luò)金融。e租寶案是指2014年7月，“鈺誠(chéng)系”下屬的金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司運(yùn)營(yíng)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，e租寶中晉系案件，打著“網(wǎng)絡(luò)金融”旗號(hào)非法集資，給有關(guān)群眾帶來嚴(yán)重財(cái)產(chǎn)損失，社會(huì)影響十分惡劣。

e租寶事件非法融資500億，掀起P2P跑路大潮 號(hào)稱全宇宙最大的互聯(lián)網(wǎng)+融資租賃平臺(tái)e租寶，火爆時(shí)扛起刑事訴訟金融詐騙案例了國(guó)內(nèi)P2P發(fā)展的大旗，吸納資金額近500億，牽涉投資人近80萬(wàn)人，客戶遍布全國(guó)，牛逼到敢助力“一帶一路”建設(shè)。2015年底因設(shè)立假標(biāo)、非法集資被查封，案子震驚全國(guó)，80萬(wàn)投資人的資金到現(xiàn)在也沒有著落。

大多數(shù)人都有過遭遇詐騙信息的經(jīng)歷，無論是傳統(tǒng)的三種騙局還是自稱四大投行的金融詐騙，這些都是較為基礎(chǔ)的詐騙形式。目前，社會(huì)上最常見的是所謂的“龐氏騙局”金融詐騙。例如E租寶、中晉公司、聚寶金等都是此類騙局的典型例子。龐氏騙局的主要特點(diǎn)就是受害人數(shù)多，涉及的詐騙金額巨大。

金融詐騙對(duì)受害人有賠償嗎

金融詐騙在一定情形下對(duì)受害人是有賠償?shù)摹＞唧w情形即如果給受害人造成刑事訴訟金融詐騙案例了損失并且受害人提起附帶民事訴訟勝訴刑事訴訟金融詐騙案例了的刑事訴訟金融詐騙案例，對(duì)受害人是有賠償?shù)摹Ｈ绻鹑谠p騙案件的判決書中沒有賠償內(nèi)容的刑事訴訟金融詐騙案例，是不會(huì)對(duì)受害人進(jìn)行賠償?shù)摹?/p>

在金融欺詐案件中，賠償金額主要根據(jù)受害人的實(shí)際損失計(jì)算。雖然目前法律并無統(tǒng)一規(guī)定需給予超額的3倍賠償，但在特定原因如各方簽署和解協(xié)議或詐騙方愿以過度賠償換取對(duì)方諒解等情形下，有可能出現(xiàn)超額賠償。

法律分析刑事訴訟金融詐騙案例：首先，詐騙案中的受害人不能通過刑事附帶民事訴訟程序獲得賠償。 《紀(jì)要》明確：“人民 法院 審理附帶民事訴訟案件的受案范圍，應(yīng)只限于被害人因人身權(quán)利受到犯罪行為侵犯和財(cái)物被犯罪行為損毀而遭受的物質(zhì)損失，不包括因犯罪分子非法占有、處置被害人財(cái)產(chǎn)而使其遭受的物質(zhì)損失。

在金融詐騙案中，坐牢并無法免除犯罪者賠償詐騙所得的法律責(zé)任。刑事責(zé)任與民事責(zé)任分立。即便罪犯被判入獄，受害人亦可訴諸民事訴訟追討。法庭會(huì)依法查封、扣押、拍賣被告的財(cái)產(chǎn)以補(bǔ)償受害人的損失。然而，實(shí)踐中恐存在被告財(cái)產(chǎn)不足彌補(bǔ)全部損失之狀況，若然，待被告出獄具備經(jīng)濟(jì)實(shí)力之后，必須持續(xù)還款義務(wù)。

如果金融詐騙案件中的嫌疑人被抓捕并且存在可供執(zhí)行的資產(chǎn)，受害者確實(shí)有可能追回部分甚至全部損失。然而，這一過程通常相當(dāng)復(fù)雜且耗時(shí)。首先，警方需要成功偵破案件，將嫌疑人繩之以法。然后，司法系統(tǒng)會(huì)啟動(dòng)追繳程序，調(diào)查嫌疑人是否有可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)。這可能包括房產(chǎn)、車輛、銀行賬戶或其他有價(jià)值的資產(chǎn)。

刑事責(zé)任并不免除民事責(zé)任，即使罪犯已經(jīng)接受了刑事處罰，受害者仍然有權(quán)要求返還非法所得，以彌補(bǔ)經(jīng)濟(jì)損失。在司法實(shí)踐中，如果詐騙犯無力一次性償還全部賠償款項(xiàng)，法院可能會(huì)判決分期付款的方式履行賠償責(zé)任。此外，如果罪犯在服刑期間主動(dòng)退賠，這也是可以獲得減刑的條件之一。